Política KYC y AML

Stake implementa procedimientos KYC y AML para confirmar la identidad de cada titular de cuenta, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros dentro de la plataforma. Estas medidas garantizan condiciones equitativas y un entorno seguro para todos los usuarios registrados en Perú.

Compromisos derivados de estas políticas

• Juego limpio y condiciones iguales para todos los usuarios.
• Protección de los datos personales y la seguridad de cada cuenta.
• Transparencia en los procesos de verificación y monitoreo.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios aplicables en territorio peruano.
• Prevención activa del fraude y las actividades financieras ilegales.

Todo usuario nuevo está obligado a completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funciones de la plataforma. La presentación de documentos puede ser solicitada en distintas etapas del uso de la cuenta.

Documentación que puede ser requerida

• Documento de identidad oficial con fotografía: documento nacional de identidad (DNI), pasaporte u otro documento de identificación emitido por una autoridad gubernamental competente.
• Comprobante de domicilio: documento reciente que acredite la dirección de residencia del titular de la cuenta, como un recibo de servicios básicos o un estado de cuenta bancario.
• Confirmación de titularidad del método de pago: documentación que demuestre que el método de pago utilizado pertenece al titular de la cuenta registrada.
• Información adicional: en casos específicos, Stake puede solicitar documentación complementaria para completar la comprobación de identidad o el proceso de diligencia debida.

Stake aplica un conjunto de controles internos orientados a prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita dentro de la plataforma. Estos mecanismos de control se aplican tanto en el sitio web como en la aplicación, y se actualizan periódicamente de conformidad con la normativa vigente.

Controles AML aplicados en la plataforma

• Monitoreo de transacciones y actividad de cuenta: seguimiento continuo de los movimientos financieros y patrones de uso para identificar comportamientos inusuales.
• Reglas de detección automatizada: sistemas automáticos configurados para señalar operaciones que superen umbrales definidos o presenten indicadores de riesgo.
• Debida diligencia reforzada: revisión intensificada aplicada en situaciones de alto riesgo, incluyendo depósitos o retiros de montos elevados o de origen incierto.
• Análisis de transferencias de gran volumen o inusuales: evaluación detallada de operaciones que por su naturaleza, frecuencia o monto no correspondan al perfil habitual del usuario.
• Puntuación de riesgo por usuario: asignación de un nivel de riesgo a cada cuenta en función de su historial de actividad, origen de fondos y comportamiento transaccional.
• Verificación en listas de sanciones y personas políticamente expuestas (PEP): comprobación de los datos del usuario frente a bases de datos internacionales de sanciones y registros de PEP.
• Reporte ante autoridades competentes: comunicación de actividades sospechosas a los organismos regulatorios correspondientes cuando la legislación peruana o internacional así lo exija.

La plataforma establece restricciones específicas para preservar la integridad del sistema de protección de cuentas y el cumplimiento de las obligaciones AML y KYC. El incumplimiento de estas restricciones puede derivar en medidas correctivas inmediatas.

Conductas no permitidas en la plataforma

• Registro de cuentas múltiples: la creación de más de una cuenta por persona física está expresamente prohibida.
• Presentación de documentos falsificados o robados: el envío de documentación alterada, fraudulenta o perteneciente a terceros constituye una infracción grave.
• Intentos de lavado de activos: el uso de la plataforma como medio para introducir, transferir u ocultar fondos de origen ilícito.
• Manipulación del sistema: cualquier acción orientada a alterar el funcionamiento de la plataforma, explotar vulnerabilidades técnicas o interferir con los controles de seguridad.
• Cesión o venta de acceso a la cuenta: compartir credenciales de acceso o transferir la titularidad de una cuenta a terceros, de forma onerosa o gratuita.
• Uso de instrumentos de pago de terceros: la utilización de métodos de pago que no pertenezcan al titular de la cuenta registrada.
• Suplantación de identidad: proporcionar información personal falsa o asumir la identidad de otra persona durante el proceso de registro o verificación.

El incumplimiento de las políticas KYC y AML activa mecanismos de control que pueden derivar en acciones disciplinarias sobre la cuenta del usuario infractor. Las medidas aplicables incluyen la suspensión temporal o permanente de la cuenta, la congelación o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias relacionadas con la infracción, y el reporte del caso ante las autoridades competentes cuando la normativa vigente así lo requiera.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el registro y a lo largo de toda su relación con la plataforma. El proceso de verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos indicados por Stake, sin demoras que puedan comprometer el acceso a los servicios disponibles. Ante cualquier solicitud de documentación adicional por parte del equipo de cumplimiento, el usuario debe responder de forma oportuna y con los materiales requeridos. Asimismo, el usuario está obligado a utilizar exclusivamente métodos de pago cuya titularidad le corresponda, evitando el uso de instrumentos financieros de terceros. En caso de detectar actividad sospechosa o inusual en su propia cuenta, el usuario debe comunicarlo a Stake de forma inmediata a través de los canales de soporte disponibles.

Stake mantiene un entorno de juego limpio y transparente para resguardar la seguridad de los usuarios y preservar la confianza en la plataforma. Estos principios se aplican de forma consistente a todos los usuarios registrados en Perú.

Principios que guían las políticas de seguridad y equidad

• Cumplimiento de los estándares KYC y AML: aplicación rigurosa de los controles de verificación de identidad y prevención del lavado de activos exigidos por la normativa peruana.
• Confidencialidad y protección de los datos personales: los datos recopilados durante la verificación son tratados conforme a la legislación de protección de datos personales vigente en Perú.
• Monitoreo continuo de actividades sospechosas: revisión permanente de las operaciones para detectar y gestionar comportamientos que representen un riesgo para la plataforma o sus usuarios.
• Prevención de la manipulación y conductas desleales: controles orientados a evitar el abuso del sistema y garantizar condiciones equitativas en el juego.
• Asistencia al usuario en materia de seguridad: el equipo de soporte de Stake está disponible para atender consultas relacionadas con los procesos de verificación y las medidas de protección de cuenta.
• Responsabilidad compartida: tanto la plataforma como el usuario contribuyen activamente al mantenimiento de un entorno seguro y transparente.
• Condiciones iguales para todos los usuarios: las políticas de verificación y monitoreo se aplican de manera uniforme, sin distinciones entre cuentas.